Politique KYC / AML

Pourquoi le KYC?

ValidMe est engagée dans la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et toute activité financière illicite. La vérification d'identité (KYC) est une obligation légale et réglementaire qui nous permet de protéger notre plateforme et l'ensemble de nos utilisateurs.

En vérifiant votre identité, vous bénéficiez également de limites de transaction plus élevées et d'un accès à l'ensemble de nos services.

Niveaux de vérification

Documents acceptés

Pour la vérification KYC, les documents suivants sont acceptés :

• Carte Nationale d'Identité (CNI) en cours de validité
• Passeport biométrique en cours de validité
• Permis de conduire (certains pays)
• Carte de résident (pour les expatriés)

Processus de vérification

La vérification KYC est entièrement en ligne et se déroule en 3 étapes :

• Étape 1 : Téléchargement du recto et verso de votre pièce d'identité
• Étape 2 : Selfie en tenant votre pièce d'identité
• Étape 3 : Vérification par notre équipe (délai : 24 à 48 heures)

Vous recevrez une notification par email et SMS une fois votre vérification complétée.

Surveillance des transactions (AML)

ValidMe surveille en permanence les transactions pour détecter toute activité suspecte, notamment :

• Transactions inhabituellement importantes par rapport au profil de l'utilisateur
• Schémas de transactions fragmentées (structuring)
• Transactions vers/depuis des zones géographiques à risque élevé
• Activités incohérentes avec le profil déclaré

En cas d'activité suspecte, ValidMe se réserve le droit de bloquer le compte et de le signaler aux autorités compétentes conformément aux obligations légales.

Pays restreints

ValidMe ne peut pas fournir de services aux personnes résidant dans certains pays soumis à des sanctions internationales ou présentant un risque élevé de blanchiment d'argent, selon les listes FATF/GAFI. La liste complète est disponible sur demande.

Contact

Pour toute question relative à notre politique KYC/AML, contactez notre équipe Compliance à : compliance@validme.app